Российские банки могут приостанавливать операции из-за нетипичного поведения клиентов. Об этом РИА Новости рассказал адвокат Дмитрий Пашин.
По его словам, операции рассматриваются как подозрительные, если их параметры — время, место, используемое устройство, сумма, частота или регулярность — резко отличаются от привычных действий владельца счета.
В качестве примера юрист привел ситуацию, когда клиент, ранее не совершавший крупных переводов, пытается разово отправить значительную сумму — например, вместо обычных 20 тысяч рублей переводит один миллион. При этом банки не раскрывают точных критериев, по которым определяется разница между «обычным» и потенциально сомнительным переводом.
Ранее «Коммерсантъ» со ссылкой на экспертные оценки сообщал, что с начала 2025 года российские банки временно заблокировали от 2 до 3 млн карт и счетов граждан в рамках мер по борьбе с мошенничеством.